聰明人未必有錢,有錢人未必聰明,但有些家伙既有錢又聰明,而且運氣也很好。
既然如此,不妨從他們那里學點兒什么。

最近黑石的蘇世民在中國比較活躍,作為米國的聰明有錢人,他和中國的聰明有錢人的對話,有不少值得分享的觀點和思想。

黑石的另外一個創始人彼得森,也貢獻過很多有趣的人生原則。

以下均來自網絡公開資料,大多出自新書《我的經驗和教訓》,以及蘇世民與沈南鵬的對話。

本人僅作學習整理,如無注明,主要是蘇世民的想法。

其中,我加入了一些自己的思考和點評。如果與大師們的原意不符,請自行分辨。

一、如何看中國?加倍下注。
二、疫情之后世界會怎樣?世界總會復蘇。

三、年輕人如何成長?運用比較優勢。

四、如何成功創業?企業家也許是“天生的”。

五、厲害商業的本質是什么?成為連接器。

六、個人如何成功?追尋你的幸福。

七、如何賺到錢?先于大趨勢而動。

八、如何管好公司?幫別人實現夢想。

九、如何做交易?膽大、心細、臉皮厚。

十、如何看教育?永不需要退出的投資。

 

如何看中國?

加倍下注。

 

1、中國將比西方更早從疫情中復蘇;

2、現在是底部,挺過去,做好準備,為未來下注;

3、在走出此次疫情帶來的經濟下行之后,中國很可能會是全球范圍最強的增長型國家。

4、一些國家或公司計劃將生產和供應鏈搬離中國,是為了避免過于集中的風險。

5、中國在產業布局上的巨大優勢,在可能的“逆全球化”形勢下仍然領先。

6、現在正是在許多行業內加倍投資中國的好時候,圍繞科技和創新,包括互聯網、人工智能、物聯網,醫療衛生行業,生命健康領域,等等。

疫情之后世界會怎樣?

世界總會復蘇。

 

1、不管多么嚇人,世界總會復蘇。

2、關鍵是要知道先恢復的會是什么?最后恢復的會是什么?哪些是會調整不會再恢復的?

3、例如,也許會沖擊旅游這樣的行業,但它對技術行業有利。對于創業者而言,對這樣一個新的世界格局,你必須形成自己的觀點,了解需求何在,如何籌措資本去投一些未來可能成功的領域。

4、當你想清楚會成功的事業,你就果斷出手,做出100%到120%的充分的投資承諾。這樣你便會成功,而其他人可能熬不過寒冬。

5、對于企業家而言,有三個建議:

 

第一,必須要確保有足夠的資金,自身不能夠很懈怠,要隨時做好打攻堅戰的準備。

第二,要確保員工能夠得到很好的照顧,因為員工是企業家的資產。

第三,必須能夠觀察到全球未來的趨勢。"


年輕人如何成長?

運用比較優勢。

 

1、(沈南鵬)年輕人應該對你真正熱愛的事情懷有赤子之心,并且選擇進入一個令人振奮的行業——這個行業不僅在短期,更在中長期有很好的發展前景。

2、(彼得森)不要因為薪水高、福利好、位置好、辦公室大而被工作牽著鼻子走,你需要關注你是否能在工作中運用你的優勢,尤其是你的比較優勢。

3、在年輕的時候,請接受能為自己提供陡峭的學習曲線和艱苦的磨煉機會的工作。最初的工作是為人生打基礎的,不要為了暫時的聲望而輕易地接受一份工作。

4、無論你的職業生涯如何開啟,都要知道,你的生活不一定會直線前進,這一點非常重要。

你必須認識到,這個世界是不可預測的。有時,甚至像你們這樣有天賦的人也會遇到意料之外的磨難。

在人的一生中,會難以避免地出現諸多困難和艱辛。面臨挫折時,你必須要想方設法繼續前進。

能夠定義你個人品質的,永遠是你在逆境中展現的百折不回的精神和永不言棄的態度,而不是逆境本身。

5、 把時間和精力投入到自己熱愛的事物上。

熱情所至,卓越必成,單純為了他人的敬仰和尊重做事,則很少能帶來成功。

如果你對追求夢想充滿熱情,如果你能勇往直前,如果你以幫助他人為己任,你的人生就會充實而有意義,你也永遠有機會建功立業、成就不凡。

你為他人付出的善意和努力,最終會給你自己、你所愛之人以及整個社會帶來福報。

(通常一個人最后能夠堅持下來的熱愛,就是他的比較優勢。不過像賭博啊、癡心幻想啊,那些不算。)

如何成功創業?

企業家也許是“天生的”。

 

1、不是每個人都適合創業。(這話蘇世民沒直接說哈,所以上面的標題也是我亂編的。)

2、一個人可以學著做管理者,甚至學著當領導者,卻無法通過學習成為一個企業家。企業家所必須的探索與冒險精神,很大程度是天生的,或者是很小就開始培養的。

3、有點兒野心。做大事和做小事的難易程度是一樣的。所以要選擇一個值得追求的宏偉目標,讓回報與你的努力相匹配。

創辦黑石時,搭檔彼得森打算募集5000萬美金,而蘇世民則提出要10億美金。后來籌到了8.5億。這就是所謂“十倍速思維”。

(我說過類似的話:反正在哪兒都是跌跌撞撞,那么干脆在一個高水準的地方跌跌撞撞。)

4、如果你看到一個巨大的變革性機會,不要疑慮其他人為什么沒有采取行動。你可能看到了他人沒有看到的東西。問題越嚴峻,競爭就越有限,對問題解決者的回報就越大。

5、要有一個值得追求的夢想。

6、你必須要能承受得起大量的挫折與苦難。

7、你需要從錯誤中汲取教訓,調試自我。

8、講一個吸引很多人愿意參與的故事。

創業者一般都得有說服力。他們必須能夠說服客戶,說服供應商,說服他人加入自己的團隊。所以,一個創業者單槍匹馬是很難成功的。

他們必須要能讓所有這些相關方形成一個體系。他們必須明白與他人打交道的方式方法。

9、會算賬。最好還要有對財務和數字的基本理解,才能確保創業時不至于資金耗盡。

10、要有敬畏心。畏懼非常讓人受用,因為它既能讓你加倍努力,也能幫助你規避一些可能犯的錯。

 

厲害商業的本質是什么?

成為連接器。

 

1、經過一系列嘗試,青年蘇世民確定了自己想要成為什么樣的人,那就是:

我想成為一個像電話交換機一樣的人,從無數的電話線路中收集信息,對信息進行分類,然后將它們傳遞給世界。

2、信息是最重要的商業資產。

掌握得越多,擁有的視角就越多,在競爭對手面前就越有可能發現常規模式和異,F象。

所以要始終對進入企業的新鮮事物保持開放的態度,無論是新的人、新的經驗,還是新的知識。

3、做世界溝通的橋梁和管理者正是如今黑石集團在做的事情。

如今,黑石集團通過房地產、私募股權、對沖基金、信貸等四大業務部門,將全世界的資產聚集再分配。

黑石的使命正是“通過謹慎管理資本,為投資者創造長期價值”。

4、(一切都是信息。成為某個領域的數字化基礎設施,看起來是當下的大機會。)

5、(馬化騰描述騰訊想做的事情,其實和蘇世民想做的很像,都是“連通器”,只是時代不同,領域不同。)

 

個人如何成功?

追尋你的幸福。


1、我們每個人都有自己喜愛而更擅長的事物。如果堅守自己具備天賦的領域,你會發現你的人生會更成功。

2、謹慎選擇你的奮斗領域。有一個原則特別簡單,就是跟隨自己的興趣;蛘呦裾軐W家約瑟夫坎貝爾說過的:“追尋你的幸福”。

3、一個人的信念必須超越自我和個人需求,它可以是自己的公司、祖國或服役義務。任何因信念和核心價值觀的激勵而選擇的挑戰都是值得的,無論最終的結果是成功還是失敗。

4、給你敬佩的人寫信或打電話,請他們提供建議或與其會面的機會。你永遠不知道誰愿意跟你見面。最后你會從這些人身上學到很多重要的東西,建立你在余生都可以享用的人際關系。在生命早期結交的人,會與你締結非同尋常的感情紐帶。

5、人們總覺得最有意思的話題就是與自己相關的話題。所以,要善于分析他人的問題所在,并嘗試提出辦法來幫助他人。幾乎所有的人,無論他聲名多么顯赫、地位多么高貴,都愿意接受新的想法,當然,前提是這些想法必須經過深思熟慮。

6、在展示自己時,請記住,印象非常重要。整體形象必須毫無瑕疵。其他人會通過各種線索和端倪,判斷你的真實面貌。所以,要重諾守時,要真實誠信,要準備充分。

7、永遠要黑白分明、百折不回。你的誠信必須要毋庸置疑。當一個人不需要付出代價或承擔后果的時候,堅持做正確的事情并非難事。但當必須得放棄一些東西時,你就很難保持信用記錄。要始終言而有信,不要為了自己的利益誤導任何人。

8、歸根到底,成功就是抓住了寥寥可數的機遇。要始終保持開放的思維,冷靜觀察,高度警覺,隨時準備抓住機會。要統籌合適的人力和其他資源,然后全力以赴。如果你沒有準備好拼盡全力,要么是因為這個機會沒有你想象的那么有吸引力,要么是因為你不是把握這一機遇的合適人選。

9、最重要的是投入,并試著采取實際行動。

10、即使如此,最后成功還是取決于運氣。

 

如何賺到錢?

先于大趨勢而動。


1、別虧錢。“在做任何決定之前,要認定你沒有冒風險,這是因為你做過大量功課,并且有計劃地去設計方案規避傷害到你新業務的因素。”

2、投資的不均衡性很重要。當你在管大規模的資金量的時候,賺錢和虧錢的機會相等是一種荒謬的投資方法。

(這背后是正期望值,以及凸性的投資機會。)

3、選擇進入成長性的行業。

先瞄準一個未來前景樂觀的行業,選擇投資并不熱門的產業中的龍頭企業,利用銀行貸款實現杠桿收購,然后對其進行資產拆分或者重組,使其能自動造血,最終獲利。

4、先于大趨勢而動。

股災期間,無數的資產破產,而提前拿到錢的黑石集團則有能力開始進行抄底式的投資。

20 世紀 80 年代,蘇世民和彼得森的第一個獵物就是USX鋼鐵公司,后者是他們的理想類型:規模巨大,情況復雜,有挑戰性,但收益也十分豐厚。

等到 2003 年,黑石賣出該公司最后一部分企業股權時,黑石的投資總回報金額是投資金額的 26 倍,年回報率高達 130%。

5、理解經濟周期。

任何投資的成功與否在很大程度上取決于所處經濟周期的節點。

周期會對企業的成長軌跡、估值及潛在回報率造成重大影響。

周期最終是由各種各樣的供需因素決定的。

理解這些供需因素,對其進行量化分析,就可以很好地確定你與市場離頂部或底部的距離。

6、謹慎抄底。

市場從低谷回彈需要時間,真正意義上的抄底其實并不存在。

比如,休斯敦大樓在 1983 年由于油價崩潰而跌到谷底,但當時進入的投資者 10 年后也還在等待著地產價格復蘇。

所以應盡量挑在資產的價值從低谷至少彈回 10% 的時候才進場,避免“群羊效應”。

7、著眼于長期利益。

8、即使是快速交易,也是圍繞“價值投資”展開。

 

如何管好公司?

幫別人實現夢想。

 

1、最優秀的高管不是天生的,而是后天磨礪的結果。他們好學不倦,永無止境。要善于研究你生活中取得巨大成功的人和組織,他們能夠提供關于如何在現實世界獲得成功的免費教程,可以幫助你進行自我提升。

2、每個企業都是一個封閉的集成系統,內部各個組成部分性能獨特卻又相互關聯。優秀的管理者既洞悉每個部分如何獨立運行,也熟知各部分之間如何相互協作。

3、再聰明的人也不能解決所有問題。聰明人組成的開誠布公的團隊卻可以無往而不利。

4、失敗是一個組織最好的老師。開誠布公地客觀談論失敗,分析問題所在,你就會從失敗中學到關于決策和組織行為的新規則。如果評估得當,失敗就有可能改變一個組織的進程,使其在未來更加成功。

5、盡可能雇用10分人才,因為他們會積極主動地感知問題、設計解決方案,并朝著新方向開展業務。他們還會吸引和雇用其他10分人才。10分人才做什么事都會得心應手。

不過,在尋找 10 分人才的路上,蘇世民依然表現敏銳。1988 年,蘇世民從報紙上得知第一波士頓的拉里·芬克(Laurence D. Fink)從銀行離職,后者 20 多歲就參與設計了抵押貸款證券化的方法。蘇世民馬上找到對方,拉里后來進入黑石金融管理公司,蘇世民將拉里稱為 11 分天才。

在和帝杰的一次合作中,蘇世民又將目光鎖定在托尼·詹姆斯身上,后者是談判過程中唯一力挺公司立場的人。托尼·詹姆斯最終于 2002 年進入黑石,并成為合伙人和 CEO。任職期間,托尼·詹姆斯推動了公司的組織、企業文化改革,并建立書面反饋和公開評論為核心的薪酬管理制度,他被蘇世民看作是一個天生的管理者。如今,黑石已經在第三代領導人的帶領下繼續前進。

6、黑石的文化是不要有旁觀者。如果你在場,你必須發言。你必須說你自己的想法,而不是別人的想法。

7、處于困境中的人往往只關注自己的問題,而解決問題的途徑通常在于你如何解決別人的問題。

8、要勇往直前。

成功的企業家、經理和個人都是具有志在必得的氣魄和一往無前的精神的人。

他們會在恰當的時刻當仁不讓。當其他人謹小慎微時,他們會接受風險;

當其他人瞻前顧后時,他們會采取行動,但他們會選擇明智的做法。

這種特質是領導者的標志。

9、永遠不要驕傲自滿。

沒有什么是一成不變的。無論是個人還是企業,如果不經常尋求自我重塑和自我改進的方法,就會被競爭對手打敗。尤其是組織,因為組織比想象中更脆弱。

10、每個人都有夢想,盡你所能幫助別人實現他們的目標。

如果你認為一個人的本質是好的,就要隨時為這個人提供幫助,即使其他人都離他而去。

在別人需要的時候,一個偶然的善意行為就會改變他的生命軌跡,造就意想不到的友誼或忠誠。

 

如何做交易?

膽大、心細、臉皮厚。

 

1、一切都是銷售。黑石也不例外。

2、看到大勢所趨,大膽行動。

如果你先于大趨勢而動,你大概率是會成功的。大多數人都會被嚇得什么都不敢做。

3、銷售其實就是敢于去追求一些“贏了很厲害,敗了也沒啥”的機會。

這類事兒真的是越練越“厚”:

蘇世民讀書時讓當時受學生歡迎的樂隊來自己學校演出,在打了很多電話,動用了很多同學和家人的關系之后,這件事成了現實。

為了讀哈佛大學,他想通過電話說服院長錄取自己。他失敗了,去了耶魯。

請著名的芭蕾舞演員來給全是男生的耶魯表演,且不收取任何費用。

在大學的最后一年蘇世民決定和有著268年歷史的校規做斗爭,用調查問卷聯合媒體的方式廢除了“禁止女性在宿舍過夜”的規定。

4、所有的銷售都很難。

極少有人能在首次推介中完成銷售。僅僅因為你對一些事物有信念,并不意味著其他人也愿意接受。

你需要能夠一次又一次堅定地推銷你的愿景。大多數人不喜歡改變,所以你需要說服他們為什么要接受改變。

不要因為畏懼而不去爭取自己想得到的東西。

5、農村包圍城市。

黑石通過對歐亞大陸的業務拓展,實現了對華爾街的“征服”。

6、交易要果斷。

時間會對所有交易造成負面影響,有時甚至產生致命影響。一般情況下,等待的時間越久,意料之外的事情就越多。特別是在艱難的談判中,要讓所有人都在談判桌上協商足夠長的時間,以此達成協議。

1987年9月,蘇世民看到當時的股市已經創下歷史新高,決定盡快關閉基金。他在10 月15號拿到了所有的錢,4天之后,就是史稱“黑色星期一”的美國股災。

(看,運氣還是很重要的。)

類似的事情還發生在 2007 年,那一年黑石以每股價格 31 美元的價格上市,公開募資超過 40 億元,成功在金融危機爆發的前夜上岸。

7、決策要穩。

要在準備好時做出決定,而不是在壓力之下。

或為了達到個人目的,或因為內部斗爭,或因為一些外部需求,其他人總會催促你做出決策。但幾乎每次你都可以這么說:“我需要更多的時間來考慮這個問題。我想清楚了再回復你。”即使是在最艱難、最令人不快的情況下,這種策略也非常有效。

8、聰明使用杠桿。

(厲害的公司,其實都是使用杠桿,有的是資金杠桿,有的是渠道杠桿,有的是使用科技杠桿,有的是時間杠桿,有的是網絡杠桿,有的是品牌杠桿,幾乎無一例外。)

但杠桿很不容易,所以,最近我們看到更多的是使用杠桿爆掉的故事。

9、憂慮心理不可怕。

憂慮是一種積極的心理活動,可以開闊人的思路。

如果能正確引導這一情緒,你就可以洞察任何形勢下的負面風險,并采取行動規避這些風險。

 

如何看教育?

永不需要退出的投資。

 

1、頂尖大學通知書還是很重要的入場券。蘇世民、沈南鵬、張磊都是耶魯的。

2、教育投資不斷受到重視,對此,張磊和蘇世民也有著共識,認為"教育是永不需要退出的投資"。

3、蘇世民表示,不論在中國還是在西方,教育都是人們通往更好生活的一本護照,教育程度越高,就越容易謀生。

4、張磊也認為,教育捐贈能給更多的年輕人以機會,給他們打開一扇窗,讓他們有更大的機會回報這個社會。

5、張磊的公司,同時下大注于“好未來”,以及新秀“猿輔導”。

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